L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

Circolare  N° 1800 del 2 dicembre 2020 Banca d'Italia - F.A.Q. e note relative al "Progetto Redditività". Circolare  N° 1799 del 19 novembre 2020 Banca d'Italia - Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le banche - Documento in consultazione "Revisione delle disposizioni di vigilanza in materia di politiche e prassi di remunerazione e incentivazione". Circolare  N° 1798 del 19 novembre 2020 Banca d'Italia - Cooperazione fra gli Intermediari Puma - Aggiornamenti. Circolare  N° 1797 del 17 novembre 2020 Banca d'Italia - Istruzioni operative per l'applicazione della versione 2.10 del Data Point Model dell'EBA. Circolare  N° 1796 del 12 novembre 2020 Decreto Legislativo 12 gennaio 2019, n. 14 “Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza”. Circolare  N° 1795 del 12 novembre 2020 Banca d’Italia – CRR 2 – Comunicazione relativa alla esclusione di alcune esposizioni verso banche centrali in relazione alla pandemia Covid-19.

	Agenti in attività finanziaria: previdenza Enasarco
	Come diventare Intermediario Finanziario non Bancario
	Intermediari Finanziari non Bancari
	La disciplina in materia di :
	Attività finanziaria
	Trasparenza delle operazioni
	Usura
	Antiriciclaggio

Unione Finanziarie Italiane Via Giovanni Severano, 24 - 00161 Roma Tel. 06/44238501 Fax 06/44290284