L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

 

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

 

Circolare  1780 del 25 settembre 2020

O.A.M. - Regolamento interno aggiornato.

 

Circolare  1779 del 25 settembre 2020

Banca d'Italia - Elenco degli Orientamenti e delle Raccomandazioni delle Autorità di vigilanza europee (European Supervisory Authorities).

 

Circolare  1778 del 24 settembre 2020

Banca d'Italia - Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le Banche - 34° Aggiornamento e ristampa integrale.

 

Circolare  1777 del 22 settembre 2020

Banca d'Italia - "Servizi di risoluzione stragiudiziale delle controversie in materia di operazioni e servizi bancari e finanziari" - ABF

 

Circolare  1776 del 22 settembre 2020

Banca d'Italia - Elenco degli Orientamenti e delle Raccomandazioni delle Autorità di vigilanza europee (European Supervisory Authorities)

 

Circolare  1775 del 22 settembre 2020

Banca d'Italia - “Orientamenti dell’Autorità Bancaria Europea – EBA – relativi agli obblighi di segnalazione e di informativa al pubblico inerenti le disposizioni contenute nel Regolamento 873/2020 (la c.d. CRR Quick-fix)”

 

Circolare  1774 del 22 settembre 2020

Banca d'Italia - Principali informazione della "Release EBA - versione D.P.M. 2.10".

 

Circolare  1773 del 22 settembre 2020

Banca d'Italia - Disposizioni di vigilanza in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa” – Provvedimento della Banca d’Italia del 18 settembre 2020 e successive modifiche.

 

 


Agenti in attività finanziaria: previdenza Enasarco

Come diventare Intermediario Finanziario non Bancario

Intermediari Finanziari non Bancari

La disciplina in materia di :

 

 Attività finanziaria

 Trasparenza delle operazioni

 Usura

 Antiriciclaggio

 

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