L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

 

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

 

Circolare  1628 del 20 giugno 2019

Banca d'Italia - Attuazione della Direttiva Europea 2014/92/UE (Payment Account DIrective) in materia dei conti di pagamento offerti e/o sottoscritti da consumatori. Modifiche alle Disposizioni in materia di trasparenza.

 

Circolare  1627 del 18 giugno 2019

Banca d'Italia - Documento in consultazione - Aggiornamenti delle segnalazioni delle Banche e degli Intermediari vigilati.

 

Circolare  1626 del 18 giugno 2019

Banca d'Italia UIF - Comunicazioni oggettive - Modalità di registrazione.

 

Circolare  1625 del 13 giugno 2019

Banca d'Italia - Centrale dei Rischi - Diagnostico.

 

Circolare  1624 del 7 giugno 2019

Sovra indebitamento - Comunicato stampa.

 

Circolare  1623 del 6 giugno 2019

Banca d'Italia - Circolare N. 154 del 22.11.1991 - "Segnalazioni di vigilanza delle istituzioni creditizie e finanziarie. Schemi di rilevazione e istruzioni per l'inoltro dei flussi informativi" - 69° aggiornamento.

 

 


Agenti in attività finanziaria: previdenza Enasarco

Come diventare Intermediario Finanziario non Bancario

Intermediari Finanziari non Bancari

La disciplina in materia di :

 

 Attività finanziaria

 Trasparenza delle operazioni

 Usura

 Antiriciclaggio

 

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