L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

 

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

 

Circolare  1637 del 29 luglio 2019

Banca d'Italia UIF - Innovazioni portale UIF.

 

Circolare  1636 del 29 luglio 2019

Banca d'Italia - Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le banche - Ristampa testo integrale.

 

Circolare  1635 del 25 luglio 2019

Banca d'Italia - Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le banche - Recepimento Orientamenti e Raccomandazioni EBA.

 

Circolare  1634 del 25 luglio 2019

Banca d'Italia - Circolare n.154 del 22.11.1991 - "Segnalazioni di vigilanza delle istituzioni creditizie e finanziarie. Schemi di rilevazione e istruzioni per l'inoltro dei flussi informativi". - 70° aggiornamento.

 

Circolare  1633 del 18 luglio 2019

Banca d'Italia - Regolamento recante la disciplina dell'adozione degli atti di natura normativa o di contenuto generale emanati nell'ambito dell'esercizio delle funzioni di vigilanza.

 

 


Agenti in attività finanziaria: previdenza Enasarco

Come diventare Intermediario Finanziario non Bancario

Intermediari Finanziari non Bancari

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 Attività finanziaria

 Trasparenza delle operazioni

 Usura

 Antiriciclaggio

 

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