L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

Circolare  N° 1824 del 15 gennaio 2021 U.I.F. Antiriciclaggio - "Disposizioni per l'invio dei dati aggregati". - Errata corrige. Circolare  N° 1823 del 15 gennaio 2021 Banca d'Italia - Consob - Ivass - Tavolo di coordinamento in materia di applicazione degli IAS/IFRS - Comunicato di precisazione. Circolare  N° 1822 del 13 gennaio 2021 Banca d'Italia - Centrale dei Rischi - Servizi informativi offerti - "Modalità di scambio delle informazioni con la Centrale dei Rischi e l'Anagrafe dei Soggetti". Circolare  N° 1821 dell'11 gennaio 2021 Banca d'Italia - PUMA Cooperazone - Aggiornamenti. Circolare  N° 1820 del 7 gennaio 2021 Banca d'Italia - Consob - Ivass - Tavolo di coordinamento in materia di applicazione degli IAS/IFRS. Circolare  N° 1819 del 7 gennaio 2021 Banca d'Italia - Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le Banche - Ristampa integrale. Circolare  N° 1818 del 7 gennaio 2021 Banca d'Italia - Circolare n. 288 del 3/4/2015 "Disposizioni di vigilanza per gli Intermediari finanziari" - Nota di chiarimenti. Circolare  N° 1817 del 29 dicembre 2020 Banca d'Italia - Comunicazione relativa alla nuova definizione di default e segnalazioni alla Centrale dei Rischi. Circolare  N° 1816 del 29 dicembre 2020 Banca d'Italia - Circolare n. 154 del 22/11/1991 "Segnalazioni di vigilanza delle istituzioni creditizie e finanziarie - Schemi di rilevazione e istruzioni per inoltro dei flussi informativi" - 72° Aggiornamento.

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