L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

Circolare  N° 1677 del 23 gennaio 2020 Banca d'Italia - Comitato Strategico PUMA. Circolare  N° 1676 del 23 gennaio 2020 Banca d'Italia UIF - Manuale Utente per invio delle Operazioni Sospette. Circolare  N° 1675 del 23 gennaio 2020 Banca d'Italia - Cooperazione tra gli Intermediari "PUMA 2". Circolare  N° 1674 del 23 gennaio 2020 Banca d'Italia - Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le banche - Documento in consultazione. Circolare  N° 1673 del 23 gennaio 2020 Banca d'Italia - Revisione delle modalità di gestione, rappresentazione e trasmissione delle segnalazioni di vigilanza - FIREP - COREP Solvency - Codifiche. Circolare  N° 1672 del 21 gennaio 2020 Antiriciclaggio - Banca d'Italia: "Disposizioni in mteria di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo".

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