L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

 

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

 

Circolare  1613 del 17 aprile 2019

Risoluzione legislativa del Parlamento Europeo - Requisiti patrimoniali.

 

Circolare  1612 del 17 aprile 2019

Banca d'Italia - Comitato Strategico Procedura Unificata Matrice dei Conti - "PUMA "

 

Circolare  1611 del 10 aprile 2019

Banca d'Italia - Cooperazione tra gli intermediari "PUMA 2"

 

Circolare  1610 del 4 aprile 2019

Banca d'Italia - Cooperazione tra gli intermediari "PUMA 2"

 

Circolare  1609 del 1° aprile 2019

Banca d'Italia - "AnaCredit" - Rilevazione dei dati granulari sul credito - Note Tecniche.

 

Circolare  1608 del 1° aprile 2019

Banca d'Italia - Cooperazione tra gli intermediari "PUMA 2"

 

Circolare  1607 del 29 marzo 2019

Banca d'Italia UIF - "Istruzioni in materia di comunicazioni oggettive".

 

 


Agenti in attività finanziaria: previdenza Enasarco

Come diventare Intermediario Finanziario non Bancario

Intermediari Finanziari non Bancari

La disciplina in materia di :

 

 Attività finanziaria

 Trasparenza delle operazioni

 Usura

 Antiriciclaggio

 

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