L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

Circolare  N° 1780 del 25 settembre 2020 O.A.M. - Regolamento interno aggiornato. Circolare  N° 1779 del 25 settembre 2020 Banca d'Italia - Elenco degli Orientamenti e delle Raccomandazioni delle Autorità di vigilanza europee (European Supervisory Authorities). Circolare  N° 1778 del 24 settembre 2020 Banca d'Italia - Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le Banche - 34° Aggiornamento e ristampa integrale. Circolare  N° 1777 del 22 settembre 2020 Banca d'Italia - "Servizi di risoluzione stragiudiziale delle controversie in materia di operazioni e servizi bancari e finanziari" - ABF Circolare  N° 1776 del 22 settembre 2020 Banca d'Italia - Elenco degli Orientamenti e delle Raccomandazioni delle Autorità di vigilanza europee (European Supervisory Authorities) Circolare  N° 1775 del 22 settembre 2020 Banca d'Italia - “Orientamenti dell’Autorità Bancaria Europea – EBA – relativi agli obblighi di segnalazione e di informativa al pubblico inerenti le disposizioni contenute nel Regolamento 873/2020 (la c.d. CRR Quick-fix)” Circolare  N° 1774 del 22 settembre 2020 Banca d'Italia - Principali informazione della "Release EBA - versione D.P.M. 2.10". Circolare  N° 1773 del 22 settembre 2020 Banca d'Italia - Disposizioni di vigilanza in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa” – Provvedimento della Banca d’Italia del 18 settembre 2020 e successive modifiche.

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