L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

Circolare  N° 1651 del 18 ottobre 2019 Banca d'Italia UIF - Comunicazioni oggettive - FAQ e Manuale pe invio delle Comunicazioni. Circolare  N° 1650 del 30 settembre 2019 Banca d'Italia - Operazioni di cartolarizzazione (Regolamento UE 2401/2017). Note tecniche. Circolare  N° 1649 del 26 settembre 2019 Rilevazione dei tassi di interesse effettivi medi globali ai fini della legge antiusura. Circolare  N° 1648 del 19 settembre 2019 Banca d'Italia - Circolare N. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le banche - 29° Aggiornamento e ristampa del testo integrale. Circolare  N° 1647 del 18 settembre 2019 Banca d'Italia - Circolare n. 154 del 22.11.1991 - "Segnalazioni di vigilanza delle istituzioni creditizie finanziarie. Schemi di rilevazione e istruzioni per l'inoltro dei flussi informativi" - 71° aggiornamento. Circolare  N° 1646 del 18 settembre 2019 Quesito UFI a O.A.M., Banca d'Italia e A.G.C.M. Circolare  N° 1645 del 18 settembre 2019 Banca d'Italia - Circolare n. 272 del 30 Luglio 2008 "Matrice dei conti" - 11° Aggiornamento e pubblicazione dl testo integrale.

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