L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

 

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

 

Circolare  1833 del 17 febbraio 2021

Banca d'Italia UIF - Segnalazioni Operazioni Sospette - Manuale utente per le Segnalazioni Operazioni Sospette (SOS).

 

Circolare  1832 del 16 febbraio 2021

Banca d'Italia - "Applicazione della definizione di default". Orientamenti e chiarimenti.

 

Circolare  1831 del 12 febbraio 2021

Banca d'Italia - Manuale "INFOSTAT" Istruzioni per l'accesso e le autorizzazioni.

 

Circolare  1830 dell'11 febbraio 2021

UIF - "Prevenzione di fenomeni di criminalità finanziaria connessi con l'emergenza da Covid-19".

 

Circolare  1829 del 4 febbraio 2021

Banca d'Italia - Aggiornamrnti sulle segnalazioni delle banche e degli altri intermediari vigilati.

 

Circolare  1828 del 28 gennaio 2021

Banca d'Italia - Integrazione alle "Disposizioni in materia di bilancio delle banche e degli intermediari IFRS diversi dagli intermediari bancari" - Circolare B.I. n. 262 del 22 dicembre 2005.

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Agenti in attività finanziaria: previdenza Enasarco

Come diventare Intermediario Finanziario non Bancario

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