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Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla
trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società
finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività
finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla
erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione
al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione
necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.
Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di
allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in
buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in
realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di
qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di
abilitazione e/o autorizzazione.
In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma
(finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni,
ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli
intermediari finanziari non bancari.
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Circolare N° 1637 del 29 luglio 2019
Banca d'Italia UIF - Innovazioni portale UIF.
Circolare N° 1636 del 29 luglio 2019
Banca d'Italia -
Circolare n.
285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le banche -
Ristampa testo integrale.
Circolare N° 1635 del 25 luglio 2019
Banca d'Italia -
Circolare n.
285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le banche -
Recepimento Orientamenti e Raccomandazioni EBA.
Circolare N° 1634 del 25 luglio 2019
Banca d'Italia - Circolare n.154 del 22.11.1991 - "Segnalazioni di vigilanza
delle istituzioni creditizie e finanziarie. Schemi di rilevazione e
istruzioni per l'inoltro dei flussi informativi". - 70° aggiornamento.
Circolare N° 1633 del 18 luglio 2019
Banca d'Italia -
Regolamento recante la disciplina dell'adozione degli atti di natura
normativa o di contenuto generale emanati nell'ambito dell'esercizio delle
funzioni di vigilanza.
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Agenti in attività finanziaria:
previdenza Enasarco
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Come diventare Intermediario
Finanziario non Bancario
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Intermediari Finanziari non
Bancari
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La disciplina in
materia di :
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Attività finanziaria
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Trasparenza delle
operazioni
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Usura
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Antiriciclaggio
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