L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

Circolare  N° 1657 dell' 18 novembre 2019 Sentenza CGUE dell'11 settembre 2019 - Rimborsi anticipati - Lettera dell'Unione Finanziarie Italiane al M.E.F. Dipartimento del Tesoro  - Direzione IV. Circolare  N° 1656 dell' 18 novembre 2019 Sentenza CGUE dell'11 settembre 2019 - Rimborsi anticipati. Circolare  N° 1655 dell' 11 novembre 2019 Banca d'Italia - Segnalazioni armonizzate di vigilanza e di risoluzione - (DPM/XBRL). Circolare  N° 1654 del 5 novembre 2019 Agenzia delle Entrate - Documento in consultazione - "Modalità di messa a disposizione dei dati previsti dall'art. 3 D.P.R. 116/2007". Circolare  N° 1653 del 30 ottobre 2019 Banca d'Italia - Cooperazione tra gli Intermediari "PUMA 2". Circolare  N° 1652 del 30 ottobre 2019 Banca d'Italia - Revisione delle modalità di gestione, rappresentazione e trasmissione delle segnalazioni di vigilanza  - Istruzioni operative per applicazione versione 2.9 del Data Point Model dell'ELBA.

	Agenti in attività finanziaria: previdenza Enasarco
	Come diventare Intermediario Finanziario non Bancario
	Intermediari Finanziari non Bancari
	La disciplina in materia di :
	Attività finanziaria
	Trasparenza delle operazioni
	Usura
	Antiriciclaggio

Unione Finanziarie Italiane Via Giovanni Severano, 24 - 00161 Roma Tel. 06/44238501 Fax 06/44290284