L’Unione Finanziarie Italiane è l’Associazione Nazionale degli Intermediari finanziari non bancari, iscritti nell’Elenco generale tenuto dall’Ufficio Italiano dei Cambi, ai sensi dell’art.106 del Decreto Legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia”.

 

Un piccolo contributo alla chiarezza ed alla trasparenza
E’ consuetudine individuare con il termine di “società finanziaria” qualunque soggetto che, a vario titolo, si occupi di attività finanziarie, siano esse destinate alla raccolta del pubblico risparmio, alla erogazione del credito, alla detenzione di azioni e/o quote di partecipazione al capitale di imprese, ovvero alla semplice raccolta della documentazione necessaria per la presentazione di una domanda di finanziamento, ecc.

Ciò può determinare confusione negli utenti che, in presenza di allocuzioni generiche, del tipo “società finanziaria” o simili, possono in buona fede ritenere di essere in presenza di operatori finanziari, che in realtà non sono, tenuto conto che lo svolgimento in via professionale di qualunque attività finanziaria è sottoposta dalla legge a varie forme di abilitazione e/o autorizzazione.

In particolare la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (finanziamenti personali, credito al consumo, mutui, leasing, anticipazioni, ecc.) nei confronti del pubblico è riservata per legge alle banche e agli intermediari finanziari non bancari.

 

Circolare  1677 del 23 gennaio 2020

Banca d'Italia - Comitato Strategico PUMA.

 

Circolare  1676 del 23 gennaio 2020

Banca d'Italia UIF - Manuale Utente per invio delle Operazioni Sospette.

 

Circolare  1675 del 23 gennaio 2020

Banca d'Italia - Cooperazione tra gli Intermediari "PUMA 2".

 

Circolare  1674 del 23 gennaio 2020

Banca d'Italia - Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - Disposizioni di vigilanza per le banche - Documento in consultazione.

 

Circolare  1673 del 23 gennaio 2020

Banca d'Italia - Revisione delle modalità di gestione, rappresentazione e trasmissione delle segnalazioni di vigilanza - FIREP - COREP Solvency - Codifiche.

 

Circolare  1672 del 21 gennaio 2020

Antiriciclaggio - Banca d'Italia: "Disposizioni in mteria di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo".

 

 


Agenti in attività finanziaria: previdenza Enasarco

Come diventare Intermediario Finanziario non Bancario

Intermediari Finanziari non Bancari

La disciplina in materia di :

 

 Attività finanziaria

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 Usura

 Antiriciclaggio

 

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